Gestão
Por que sua empresa fatura mais e sobra menos
Guia prático para donos de PME que faturam mais e veem o lucro ficar para trás: 5 causas, lista de autodiagnóstico e plano de 4 semanas.
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Planilha de Fluxo de Caixa Diário e Ponto de Equilíbrio
Planilha prática para registrar entradas e saídas diárias, projetar os próximos 30 dias e calcular o ponto de equilíbrio do seu negócio. Feita para dono de PME acompanhar sem depender de contador.
Boa parte das PMEs não quebra por falta de venda. Quebra por falta de visão de caixa. Esta planilha te dá dois controles que resolvem isso: o fluxo de caixa diário, pra você nunca ser pego de surpresa, e o ponto de equilíbrio, pra você saber o mínimo que precisa faturar todo mês pra não operar no vermelho.
Aba 1: Fluxo de Caixa Diário
- Data do movimento
- Descrição da entrada ou saída (ex: venda balcão, pagamento fornecedor, boleto de aluguel)
- Categoria (operacional, fixo, variável, investimento, empréstimo)
- Valor de entrada
- Valor de saída
- Saldo do dia (calculado automaticamente a partir do saldo anterior)
Aba 2: Projeção dos Próximos 30 Dias
- Saldo inicial disponível hoje
- Entradas previstas por semana (vendas já contratadas, recebíveis, boletos a receber)
- Saídas previstas por semana (fornecedores, folha, impostos, aluguel)
- Saldo projetado semana a semana
- Sinalizador automático de risco (aponta em qual semana o saldo pode ficar negativo)
Aba 3: Custos Fixos Mensais
- Aluguel e condomínio
- Folha de pagamento e encargos
- Contas fixas (água, luz, internet, sistemas)
- Pró-labore dos sócios
- Outros custos que existem independente de vender ou não
Aba 4: Margem de Contribuição
- Preço médio de venda do seu principal produto ou serviço
- Custo variável direto (matéria-prima, comissão, taxa de cartão, frete)
- Margem de contribuição unitária (preço menos custo variável)
- Percentual de margem de contribuição sobre o preço de venda
Aba 5: Cálculo do Ponto de Equilíbrio
- Ponto de equilíbrio em faturamento (custos fixos dividido pela margem de contribuição %)
- Ponto de equilíbrio em unidades vendidas (custos fixos dividido pela margem de contribuição unitária)
- Comparação automática: quanto falta pra bater o ponto de equilíbrio este mês
- Simulador: o que acontece com o ponto de equilíbrio se você mudar o preço ou reduzir um custo fixo
Aba 6: Painel de Acompanhamento Semanal
- Saldo de caixa atual versus saldo da semana anterior
- Percentual do ponto de equilíbrio já atingido no mês
- Maiores saídas da semana (top 3)
- Alerta visual: caixa saudável, atenção ou risco
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